PicPay registra lucro de R$ 62 milhões no 1º semestre de 2024
Resultados do PicPay mostram que o lucro nos primeiros seis meses foi quase o dobro do total registrado em 2023 e que a receita cresceu cerca de 50% no período
29 de agosto de 2024
Desde sua fundação em 2012, o PicPay tem se dedicado a simplificar a vida dos brasileiros, sendo pioneiro em soluções que antecipam tendências. Hoje, 12 anos depois, o PicPay se consolidou como parte essencial da rotina de mais de 36 milhões de usuários.
Os resultados recentes mostram que a empresa está no caminho certo. No primeiro semestre de 2024, o PicPay alcançou um lucro líquido de R$ 62 milhões – quase o dobro dos R$ 37 milhões registrados ao longo de 2023.
O balanço divulgado em 29 de agosto de 2024 revelou ainda uma receita de R$ 2,4 bilhões, um crescimento de 50% em relação ao mesmo período do ano anterior.
A empresa também apresentou um retorno sobre patrimônio (ROE) anualizado de 17,6% no segundo trimestre. Nos primeiros seis meses do ano, a receita líquida de juros (NII), que engloba operações de crédito, cartão e carteira digital, ultrapassou a marca de R$ 1 bilhão.
Importância da diversificação
O semestre foi marcado pela diversificação de receitas, impulsionada pela expansão em novas áreas como crédito e adquirência, além da estratégia de cross-sell. A receita média por usuário aumentou 40%, atingindo R$ 35.
“Entregamos mais um resultado muito positivo, que reforça nosso compromisso com o crescimento aliado à rentabilidade. Continuamos com foco em ampliar a eficiência da operação sem deixar de oferecer a mais inovadora experiência para os usuários, o que vai acelerar o avanço da companhia nos próximos trimestres.”
Eduardo Chedid, CEO do PicPay
O PicPay já possui 57 milhões de contas, segundo dados do Banco Central, posicionando a empresa como o 7º maior banco em número de clientes no Brasil.
O volume trazido por 36 milhões de usuários ativos para o ecossistema do PicPay (cash-in) totalizou R$ 175 bilhões no semestre, um crescimento de 77% em comparação ao ano anterior.
O TPV (Total Payment Volume) atingiu R$ 189 bilhões, um aumento de 66% em relação ao mesmo período do ano passado.
Crescimento no crédito
A carteira de crédito, composta por produtos como empréstimo pessoal, cartão de crédito, consignado e antecipação do FGTS, foi um dos principais motores de diversificação da receita.
Leia mais: PicPay empréstimos: lista completa e atualizada
Ao final de junho de 2024, a carteira total do PicPay somava R$ 6 bilhões, um aumento de 62% em relação ao primeiro trimestre. A originação de empréstimos no primeiro semestre chegou a R$ 2,7 bilhões, um salto de 230% na comparação anual.
Mantendo um mix saudável, os produtos colateralizados representaram 47% da carteira de crédito e 68% do originado no período. A inadimplência de 15 a 90 dias foi de 3,94% no segundo trimestre, abaixo da média do mercado (3,98%) e dos principais bancos digitais (4,36%).
O PicPay também manteve um ritmo consistente de emissão de 900 mil cartões de crédito por mês. À medida que o relacionamento com o usuário se aprofunda, ele passa a receber limites progressivamente maiores.
Além do mais, o TPV de cartões totalizou R$ 17,1 bilhões, um aumento de 51% na comparação anual.
Expansão em novas áreas
O período também foi marcado pelo lançamento da conta para menores, voltada para famílias e crianças, que já representa 17% dos novos usuários.
Leia mais: PicPay lança conta para menores e hub para família
Entre os produtos voltados para pessoa física, o PicPay destaca o avanço de funcionalidades como o Assistente de Pagamentos, que permite o pagamento rápido e integrado de contas.
Mais de 8 milhões de boletos são pagos mensalmente através dessa ferramenta. Outro destaque é o segmento de seguros, que atingiu mais de 3 milhões de apólices ativas até junho.
Paralelamente, o PicPay intensificou seus esforços para melhorar a segurança do app, implementando o Modo Seguro, que garante maior proteção aos clientes, inclusive com a restrição de transações Pix com base na localização.
No segmento PJ, a introdução da maquininha do PicPay impulsionou as operações voltadas para comerciantes e empresas.
O TPV da adquirência, que também inclui transações via QR code, Pix e wallet, alcançou R$ 17,4 bilhões, um crescimento de 35% em comparação ao primeiro semestre do ano anterior.
Investimento em inovação
Enquanto fortalece seu portfólio, o PicPay se consolida como referência em inteligência artificial no setor financeiro.
Desde março, a GenAI do PicPay já foi utilizada por mais de quatro milhões de clientes, resolvendo dúvidas sobre pagamentos e serviços do app, tornando-se um dos maiores cases de inteligência artificial no setor, segundo a Microsoft.
Leia mais: Como o PicPay usa inteligência artificial para facilitar a sua vida
Internamente, a tecnologia tem permitido ganhos significativos de eficiência, otimizando processos e possibilitando a criação em larga escala de peças de marketing, além de atuar como “copiloto” para desenvolvedores em suas atividades diárias.
Além disso, o PicPay é pioneiro na implementação do Open Finance, sendo uma das primeiras empresas a adotar a jornada sem redirecionamento e a permitir pagamentos via Pix diretamente na Carteira do Google.
Atualmente, é a segunda maior empresa em recepção de dados de clientes (17%) e o segundo maior iniciador de pagamentos (22,6%).
Resumo dos principais números
Se você gostou do conteúdo e quer ficar por dentro de tudo que envolve o PicPay, confira a editoria com as novidades sobre a companhia.