Golpe da falsa investigação na agência: como prevenir

O golpe da falsa investigação na agência tem preocupado brasileiros e foi recentemente alertado pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos).

Com abordagens sofisticadas, os criminosos utilizam o nome de agências bancárias e até falsificam documentos para enganar clientes.

Entenda como esse golpe funciona, suas características e, principalmente, como se proteger para evitar prejuízos.

O que é o golpe da falsa investigação na agência bancária?

O golpe da falsa investigação na agência bancária explora a confiança dos clientes ao se passar por uma suposta investigação de segurança.

Os criminosos entram em contato, frequentemente por telefone, alegando que a agência bancária do cliente ou seu gerente está sob suspeita.

Para validar a história, enviam documentos falsos, como boletins de ocorrência, que parecem reais.
Durante a conversa, os golpistas afirmam que, para proteger o dinheiro, o cliente deve transferi-lo para uma conta supostamente segura até que a investigação termine.

Muitas vezes, os golpistas utilizam termos técnicos e um tom de urgência para manipular emocionalmente a vítima.

Caso o cliente hesite, os criminosos insistem, enviando provas falsas ou ameaçando bloqueios de contas.

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Características comuns das comunicações fraudulentas

As fraudes bancárias seguem padrões que podem ser identificados quando analisados com atenção. No caso do golpe da falsa investigação, destacam-se:

• urgência extrema: pedem que decisões sejam tomadas rapidamente, alegando risco imediato ao dinheiro;
• falsificação de documentos: boletins de ocorrência, comunicados oficiais e outros materiais falsificados são enviados para convencer a vítima;
• uso de informações pessoais: muitas vezes, os golpistas possuem dados básicos do cliente, como nome e agência, para parecerem legítimos;
• pedir transferências ou dados pessoais: nenhum banco legítimo solicita transferências para contas “seguras” ou dados confidenciais via telefone ou e-mail. Portanto, caso receba esses pedidos, negue.

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5 dicas para não cair em golpes

A seguir, veja medidas simples e eficazes para evitar o golpe da falsa investigação na agência.

1. Desconfiar de solicitações inesperadas

Se receber uma ligação ou mensagem que não estava esperando, desconfie imediatamente.

2. Verificar a identidade do contato

Confirme o nome do atendente e procure entrar em contato com o banco pelos canais oficiais antes de fornecer qualquer informação.

3. Nunca forneça informações pessoais ou financeiras

Dados como senha, número de conta ou chave PIX não devem ser compartilhados, mesmo sob justificativas de segurança.

4. O que nunca compartilhar com desconhecidos

Evite compartilhar senhas, códigos de autenticação, número de cartões ou qualquer dado que permita acesso à sua conta.

5. Contatar diretamente a instituição financeira

Procure sua agência bancária ou entre em contato pelos canais oficiais, como o aplicativo ou central telefônica, para verificar qualquer informação suspeita.

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Como entrar em contato com sua agência para verificar informações

O meio mais seguro é utilizar os canais oficiais do banco. Acesse o aplicativo ou site oficial para confirmar se há notificações na sua conta. Evite clicar em links enviados por mensagens ou atender ligações que peçam ações imediatas.

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O que fazer se você for vítima do golpe da falsa investigação bancária?

Caso perceba que foi vítima do golpe, é essencial agir rapidamente para minimizar os danos. Comece bloqueando seus cartões e contas, entre em contato com o banco e solicite o bloqueio imediato de senhas e acesso ao aplicativo.

Além disso, substitua suas senhas por novas, seguras e únicas. Monitore sua conta, acompanhe transações realizadas após o golpe e informe qualquer movimentação suspeita.

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Como registrar um boletim de ocorrência

É possível registrar o boletim de ocorrência de forma online, na delegacia virtual do estado em que reside.

Acesse o site oficial da Polícia Civil e preencha os dados necessários. Guarde o protocolo para acompanhamento e eventual uso em processos futuros.

Continue no Blog do PicPay e acompanhe mais conteúdos para se proteger desse tipo de golpe.