Tudo sobre o seguro para proteção de conta digital do PicPay

Saiba tudo sobre o PicPay Seguro Carteira Digital e como esse produto auxilia na proteção de conta digital, cartão de crédito, segurança digital e muito mais!

28 de março de 2022

Mesmo tomando todos os cuidados e precauções, quando o assunto é dinheiro e pagamentos pelo celular, sabemos que imprevistos podem acontecer, especialmente relacionados à proteção de conta digital. E como estar preparado caso aconteça? 

É preciso proteger a sua conta, os cartões de crédito, Pix, pagamentos, saques, dados etc. Pensando nisso, o PicPay lançou o Seguro Carteira Digital

Com ele, você pode contratar um plano a partir de R$ 4,90 por mês e tem a vantagem de adicionar as coberturas extras que quiser. 

Ou seja, ele é personalizável. Quem utiliza o celular para resolver praticamente tudo do dia a dia sabe que segurança é indispensável e nunca é de mais.  

Outra grande vantagem sobre o Seguro Carteira Digital é que ele é o único no mercado que protege contra ataques, invasões de conta e vazamento de dados tanto no app PicPay como em todo ambiente digital.

Esse produto é o primeiro do Hub de Seguros do PicPay, um lugar que terá diferentes tipos de seguros digitais para proteger os usuários em diversas situações. 

Ou seja, em um único lugar, você poderá garantir mais tranquilidade e segurança para diversos momentos da sua vida e que envolvem dinheiro. 

O hub vai fazer parte do marketplace financeiro do PicPay, que já oferece diversos outros produtos, como:

Tudo sobre seguros e o hub do app PicPay

Como em breve você terá um hub com diversos seguros disponíveis no PicPay, é bom saber tudo sobre esse produto. 

Por definição, um seguro é um contrato entre uma pessoa e uma seguradora, que aceita assumir, por um período, determinados riscos para te proteger. Em contrapartida, você paga uma mensalidade. 

No Hub de Seguros do PicPay, o PicPay não é uma seguradora, ele é somente o app que disponibiliza o produto aos seus milhões de usuários, e atua como representante para o Seguro Carteira Digital. Ou seja, o PicPay representa os usuários junto à seguradora. 

No Seguro Carteira Digital, por exemplo, a seguradora é a Kovr, que cria produtos, coberturas e assistências personalizados com parceiros, como o PicPay. 

“Com o Seguro Carteira Digital, o usuário contará com uma proteção extra e coberturas inovadoras no mercado para ter ainda mais tranquilidade para resolver toda a vida financeira com o PicPay.”

Frederico Trevisan, executivo responsável pelo marketplace financeiro do PicPay.

Antes de contratar um seguro, também é importante conhecer os termos mais comuns ligados a esse segmento. Mas fique tranquilo, no app PicPay tudo estará explicado de forma simples e fácil de entender.

  • Apólice: é o documento que formaliza o contrato de seguro.
  • Prêmio: é o valor pago por você à seguradora.
  • Cobertura: é o valor máximo que será pago pela seguradora caso algum incidente aconteça. 
  • Sinistro: é quando acontece um incidente previsto na apólice e o usuário (segurado) tem o pagamento da cobertura. Caso o incidente não esteja previsto na apólice, não é considerado sinistro. 

Agora que você já sabe tudo sobre seguros, veja como funciona o primeiro produto do hub e por que ele pode ser a proteção de conta digital que você precisa.

Como funciona o PicPay Seguro Carteira Digital?

O PicPay Seguro Carteira Digital cobre transações Pix, pagamentos, transferências, recargas e saques sob coação ou após roubo do celular, e saidinha de banco.  Vale lembrar que o produto não oferece cobertura sobre o smartphone que foi furtado ou roubado, ok?

E se tiver o cartão de crédito perdido ou roubado? O usuário também pode adicionar a  cobertura extra para se resguardar caso tenha compras não reconhecidas, feitas com PicPay Card ou cartões de outras instituições cadastrados e validados no app, após perda ou roubo.

Como você viu acima, o seguro também é o único no mercado que oferece proteção digital para  transações após roubo de informações pessoais ou invasão de conta causada por cliques em mensagens e links suspeitos. 

Esse serviço também protege e monitora os dados do usuário contra ataques e fraudes ocorridas no ambiente digital 24 horas por dia. 

Veja o passo a passo para contratar o PicPay Seguro Carteira Digital pelo seu app:

  • Abra o aplicativo;
  • Toque em Carteira;
  • Toque em Seguros;
  • Leia as informações apresentadas e toque em Conhecer seguro;
  • Selecione as proteções que você quer contratar e toque em Continuar;
  • Confirme a forma de pagamento, aceite os termos e toque em Pagar.

Por enquanto, o Seguro Carteira Digital está disponível somente para celulares Android. Até maio de 2022, ele estará disponível também para celulares com processador iOS.

Para coroar o lançamento do Seguro Carteira Digital e a estreia do Hub de Seguros, os usuários que contratarem o produto vão receber um número da sorte para concorrer a um iPhone 13.

O número da sorte é válido durante a vigência do seguro. Mas atenção: o pagamento mensal do seguro deve estar em dia para participar do sorteio. 

Os sorteios acontecem no último sábado do mês pela Loteria Federal, a partir do mês seguinte à contratação. O resultado aparece no próprio aplicativo PicPay, veja como conferir:

  • Abra o app;
  • Toque em Carteira;
  • Toque em Seguros;

Na seção ‘Informações do sorteio’, toque em ‘Conferir resultado’.

Quais são os valores e as coberturas do PicPay Seguro Carteira Digital?

Como explicamos, o PicPay Seguro Carteira Digital oferece a proteção da conta digital e coberturas extras para você resguardar seus cartões e até mesmo se prevenir de ameaças virtuais que podem colocar a sua conta em risco. 

Veja abaixo como funciona cada cobertura do seguro e os respectivos valores:

Plano básico (R$ 4,90/mês): protege o saldo da carteira PicPay em caso de pagamentos, transferências via TED e DOC, saques, Pix e recargas realizados sob coação, saidinha de banco ou após roubo do celular.

Plano básico + cobertura extra do PicPay Card (R$ 6,90/mês):  cobre as situações anteriores além de transações realizadas sob coação no PicPay Card ou  após perda ou roubo do cartão. Vale para transações feitas no crédito e no débito, em compras on-line e presenciais. 

Plano básico + cobertura extra de cartões de outras instituições (R$ 8,50/mês): com essa cobertura, o usuário tem um seguro de cartão de crédito completo que protege qualquer cartão que estiver cadastrado e validado no app. Ele cobre transações realizadas sob coação ou após perda ou roubo do cartão indicado pelo usuário.

Plano básico + segurança digital (R$ 14,90): se o usuário optar pelo plano mais completo, além da proteção da conta digital, ele também contará com proteção para transações que não forem realizadas por ele em caso de roubo de informações pessoais ou invasão de conta após interagir com mensagens e links suspeitos enviados por WhatsApp, e-mail, SMS ou site falso. Essa cobertura ainda ajuda a prevenir esses tipos de casos. 

Importante: Todas as situações são cobertas até o limite de R$ 5 mil.

Para conferir suas proteções contratadas e saber mais informações sobre elas, você pode consultar da seguinte forma:

  • Abra o aplicativo;
  • Toque em Carteira;
  • Toque em Seguros;
  • Toque em Proteções contratadas.

Como acionar o Seguro Carteira Digital?

Para acionar o Seguro Carteira Digital você precisa ligar para a nossa Central de Atendimento, no número 0800 025 8000.

Caso aconteça algum incidente que esteja incluso nas coberturas que explicamos acima, você terá que passar para o PicPay as seguintes informações:

  • O número do seu CPF para localizar a apólice e te ajudar a acionar o seguro;
  • Detalhes do que aconteceu, como a data, hora, local, valores perdidos e dados do cartão, se tiver. 

Além disso, também vamos precisar dos documentos abaixo:

  • Boletim de ocorrência ou laudo pericial;
  • Comprovante de residência;
  • Extrato da conta ou do cartão com identificação de lançamentos indevidos;
  • Em caso de perda ou roubo do celular, n° do IMEI do aparelho e protocolo de bloqueio com a operadora. Você pode consultar o IMEI na caixa do seu aparelho celular ou com a sua operadora de telefonia.
  • Em caso de cartão de outra instituição, comprovante de bloqueio do cartão.

Por que ter um seguro para proteção de conta digital? 

O seguro para a conta digital é uma proteção que complementa a segurança que já é oferecida pelo app e também faz parte das precauções que você toma no seu dia a dia para preservar os seus dados. 

Atualmente, a conta digital é onde resolvemos toda a vida financeira e é a ferramenta que nos ajuda em vários momentos, desde a hora que acordamos até a hora de dormir.

Por ser um serviço essencial, requer muito cuidado e segurança. E mesmo que as pessoas tenham bastante atenção, imprevistos podem acontecer.

Leia mais: Pix é seguro? Como evitar golpes de transferência de dinheiro

Com o amplo uso de meios de pagamentos digitais e a usabilidade cada vez maior de mensagens e links, acabamos mais expostos a ameaças contra nossa segurança digital. 

Um deles é o phising. Para quem não sabe o que é pishing, se trata de uma técnica usada para enganar usuários e obter informações confidenciais, como nome de usuário em algum app, senha e detalhes do cartão de crédito. 

Além disso, no mundo físico, também é possível acontecer incidentes que podem colocar em risco a segurança da conta digital, como roubo, perda, “saidinha de banco”, ou coação (quando algum criminoso obriga a pessoa a dar o celular pela intimidação, pela força ou violência).

Em todos esses casos citados acima, a conta digital pode ficar em risco, mesmo com toda a segurança garantida pelo app. 

Para se certificar de que nada grave acontecerá com a conta digital em nenhuma dessas situações e que você consiga continuar usufruindo de todas as funcionalidades sem dor de cabeça, contar com a proteção de conta digital é fundamental.

Por que preciso de uma proteção se minha conta digital é segura?

Caso a sua conta esteja numa instituição regulada pelo Banco Central, como a do PicPay, certamente ela tem todos os mecanismos necessários para assegurar que você utilize todos os serviços com tranquilidade.

Por isso, o primeiro passo para garantir que você tenha uma conta digital segura é conhecer a instituição, saber se ela é regulada pelo Banco Central e se cumpre os requisitos obrigatórios de segurança

Outra dica é garantir que só você irá utilizar o app da instituição e manusear suas informações. Portanto, evite delegar isso a terceiros. 

O segundo passo é evitar ao máximo clicar em links e mensagens suspeitas com promessas milagrosas para evitar fornecer sem querer os seus dados pessoais, e assim, deixar a sua conta mais vulnerável. 

O terceiro passo é sempre tomar cuidado ao usar seu celular para acessar a conta em lugares públicos, muito movimentados ou consideradas áreas de risco. 

Além dos perigos de roubo, furto ou perda do aparelho, eventualmente alguém pode acabar conseguindo identificar algum dado sensível que você está digitando, o que pode desproteger não só a sua conta, mas toda a sua vida digital. 

Confira outras dicas para fazer pagamentos seguros e evitar situações de risco.

E caso você tenha qualquer dúvida e precise entrar em contato com o PicPay, basta acionar um de nossos atendentes pelo chat do aplicativo. Ele funciona 24h por dia, todos os dias da semana, para te auxiliar no que for preciso.

Gostou da novidade sobre o Seguro Carteira Digital e das dicas para aumentar a proteção de conta no seu app? Aproveite a nossa editoria de Segurança Digital para se aprofundar nesse assunto tão importante. Lá, você encontra mais orientações, dicas e respostas.

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